Que hacer cuando se pierde dinero en fondos mutuos, de inversión, carteras colectivas

Que hacer cuando se pierde dinero en fondos mutuos, de inversión, carteras colectivas.Cuando los mercados bajan, el valor de las inversiones de los fondos mutuos de las personas también disminuye. Esto es cuando las personas piensan que están perdiendo dinero en fondos mutuos. Muchas personas se canjean en este punto y terminan perdiendo dinero.

Este es un error la mayoría de las veces. Cuando los inversores de fondos mutuos buscan rendimientos más altos, invierten en fondos mutuos de capital. Estos son fondos de inversión que invierten en los mercados de valores. Los mercados de valores siguen subiendo y bajando. En consecuencia, el valor del dinero que ha invertido en un fondo mutuo también sube y baja.

No te asustes

Este es el primer paso absoluto para una inversión exitosa. Los mercados de valores generalmente funcionan bien durante un largo período de tiempo. A corto plazo, la volatilidad hace que el precio suba y baje. Muchos inversionistas novatos en realidad terminan comprando mientras el precio es alto y se venden después de entrar en pánico cuando el precio cae en picado. No es necesario que cada vez que disminuya el valor de las inversiones, regresen. Pero, esta es una decisión que debe tomarse de manera inteligente. El pánico en esta situación no ayuda de ninguna manera.

No canjear

No saque su dinero de sus inversiones en fondos mutuos en el momento en que vea que los mercados tienen un desempeño deficiente. Hay ciertos inversores que creen que pueden sacar su dinero de un fondo mutuo cuando su valor disminuye y luego invertir de nuevo cuando el valor comienza a subir nuevamente. Esto suena bien en teoría pero por lo general no sale bien. Lo que sucede la mayor parte del tiempo es que las personas sacan su dinero de un fondo mutuo y esperan a que deje de caerse y empiecen a subir nuevamente. Pero la mayoría de las veces, el momento no es perfecto. Lo que realmente termina sucediendo es que la gente vende cuando el precio baja. Y luego, cuando planean volver a invertir, invierten a un precio superior al precio por el que vendieron sus fondos mutuos.

Verifique las condiciones del mercado

Los mercados atraviesan ciclos de altas y bajas. Esto es inevitable en los mercados de renta variable. Cuando los mercados bajan, casi todos los fondos mutuos de acciones tendrán un desempeño deficiente. Si los mercados se recuperan, los mismos fondos mutuos comienzan a funcionar bien nuevamente. Un ejemplo reciente fue cuando se anunció el Presupuesto en febrero de 2018. Poco después del Presupuesto, los mercados bajaron. Además, las influencias globales afectaron también a los mercados. Debido a esto, casi todos los fondos mutuos de renta variable tuvieron un rendimiento inferior. Si vuelve más lejos cuando se anunció el Brexit, habría observado una baja similar en los mercados. Si su perspectiva a largo plazo sobre la economía es buena y, en general, todo el rendimiento de los fondos mutuos de capital está en números rojos, debe considerar seguir invirtiendo en lugar de canjear. Si no está seguro de las condiciones del mercado, debe comunicarse con su asesor de fondos mutuos. Discutir las condiciones con un asesor lo ayudará a comprender mejor la situación.

Compare el rendimiento con otros fondos en la misma categoría

Puede sentir que el fondo mutuo en el que ha invertido no está funcionando muy bien. Esto puede o no puede ser un momento en que los mercados estén bien. Una buena estrategia en este momento es verificar el rendimiento de su fondo mutuo con fondos mutuos similares. Cuando digo fondos mutuos similares, me refiero a los fondos mutuos que están en la misma categoría. Verifique los fondos mutuos que tienen las calificaciones más altas en una categoría determinada y vea cómo le va a su fondo mutuo. Además, los fondos mutuos son opciones de inversión a largo plazo. Si observa que el rendimiento de su fondo mutuo es ligeramente inferior en comparación con los fondos mejor calificados, es posible que no sea necesario cambiar. Durante un corto período de tiempo, varios fondos mutuos se desempeñan de diferentes maneras. Durante un largo período de tiempo, los mejores fondos mutuos pertenecientes a la misma categoría generalmente dan rendimientos similares.

Comparar el rendimiento con otros fondos de diferentes categorías

Ciertas categorías de fondos mutuos son más volátiles. Lo que significa que, si bien pueden ofrecer grandes rendimientos, también pueden ofrecer un mayor riesgo. Si siente que no está a la altura del riesgo, debe considerar el desempeño de los fondos mutuos de otras categorías. Como por ejemplo, los fondos mutuos de pequeña capitalización dan rendimientos muy altos. Pero también tienen un mayor riesgo. En relación con los fondos mutuos de capital de pequeña capitalización, los fondos mutuos de capital de gran capitalización han sido menos riesgosos. Además, es posible que desee mayores rendimientos y esté dispuesto a asumir el riesgo. En ese caso, también, debe explorar los mejores fondos en la otra categoría para la inversión.

Investiga el sector

Este punto es relevante para usted solo si ha invertido en un fondo sectorial. Los fondos sectoriales invierten solo en un sector o industria específica. Incluso cuando los mercados, en general, están bien, ciertos sectores pueden sufrir. En el caso de que un determinado sector no tenga un buen desempeño, debe investigar el sector cuidadosamente. Los fondos sectoriales se consideran los más riesgosos por una razón: son incluso más difíciles de predecir en comparación con otros fondos mutuos de capital. Entonces, si ha invertido en un fondo sectorial y está perdiendo dinero, preste atención a la salud de esa industria y sus perspectivas futuras. Si cree que la industria tiene un buen futuro, continúe invirtiendo. Por otro lado, si piensa que a la industria no le está yendo bien, debe planear canjear su dinero.

Cambiar la estrategia

Por lo general, no se justifica un cambio de estrategia cada vez que un fondo mutuo tiene un rendimiento inferior. Como se mencionó anteriormente, los fondos mutuos son inversiones ideales a largo plazo. Sin embargo, un cambio drástico en las condiciones del mercado o sus planes futuros pueden requerir que cambie de estrategia. Si piensa que los rendimientos de sus fondos mutuos son demasiado bajos y su apetito por el riesgo es mayor, debería pensar en invertir más en fondos mutuos de mayor riesgo. Sin embargo, si no le gusta el riesgo involucrado, debe considerar los fondos mutuos menos riesgosos. Una discusión sobre las condiciones del mercado, el desempeño de su fondo mutuo y sus metas con su asesor financiero generalmente lo ayudará a tener una idea más clara.
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