¿Qué es un fondo sectorial? Definición y fundamentos de los fondos del sector.Un fondo sectorial es un fondo mutuo (de inversión) o un fondo cotizado en bolsa que concentra sus inversiones en un solo sector del mercado.
Un sector es una porción del mercado que se enfoca en la misma línea de negocio. Por ejemplo, Bank of America está en el sector de servicios financieros, mientras que Wal-Mart está en el sector de servicios al consumidor.
Pero, ¿cómo pueden los inversores utilizar los fondos del sector para su beneficio? ¿Son los fondos del sector tipos de inversión adecuados para todos los inversores? Esto es lo que necesita saber antes de invertir en sectores:
Características comunes y ejemplos de fondos sectoriales
Hay tres características que son comunes entre los fondos del sector:
- Enfocado en acciones dentro de un determinado negocio o industria
- Número concentrado de explotaciones
- Más volátil que el mercado de valores en general.
En otras palabras, los sectores del mercado son secciones concentradas que se centran en industrias similares. Algunos de los sectores principales incluyen tecnología, salud, servicios públicos y finanzas.
¿Cuántos sectores existen para los fondos del sector?
Hay varias organizaciones que han dividido formalmente el mercado en varios sectores y subconjuntos de sectores. Wal-Mart está en el sector de servicios al consumidor, pero puede categorizarse aún más como una tienda de descuento. Bank of America y Allstate están en el sector de servicios financieros, pero luego de una clasificación adicional, Bank of America está en el sector bancario, mientras que Allstate está en el sector de seguros. Puede invertir en la mayoría de estos sectores a través de un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa.
Aquí hay sectores , según lo categorizado por Morningstar, Inc., una compañía de investigación de fondos mutuos ampliamente reconocida:
- Tecnología
- Finanzas
- Consumo cíclico
- Productos básicos de consumo
- Utilidades
Recursos naturales
- Cuidado de la salud
- Bienes raíces
- Metales preciosos
Aunque los ocho sectores de Morningstar son útiles para clasificar los fondos sectoriales, la tendencia ha sido identificar un número creciente de sectores y crear productos (fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa, etc.) basados en esos sectores. Su cabeza puede girar cuando está tratando de elegir un fondo en el sector de la salud. En ese caso, es posible que encuentre un fondo enfocado en identificar compañías que desarrollan productos y servicios que detectan y tratan el cáncer. También puede comprar un fondo que se centra en invertir en compañías que administran hogares de ancianos y hospitales.
¿Debería invertir en un fondo sectorial?
Depende. ¿Quieres intentar elegir el sector más caliente de la próxima década? En 1999, el sector de la tecnología hizo furor hasta que tropezó en marzo de 2000. Las acciones de Tech tardaron varios años en recuperarse de esas pérdidas, pero se recuperaron cuando la Internet, las tecnologías móviles y las redes sociales se convirtieron en parte del tejido de la sociedad. y la industria con empresas como Apple, Google y Facebook.
Por lo tanto, si se siente cómodo con amplias fluctuaciones en el valor y tiene una perspectiva a largo plazo, los fondos del sector de la tecnología podrían ser una opción inteligente para usted. Pero también hay sectores que son tan volátiles, como los servicios públicos y la salud.
Quizás el propósito más inteligente de los fondos del sector es la diversificación. En este caso, una cartera de fondos mutuos que incluya un fondo del Índice S&P 500, un fondo de bonos y un fondo de acciones extranjeras, podría diversificarse aún más agregando pequeñas asignaciones de fondos de tres o cuatro sectores.
Pero no se recomienda invertir en fondos sectoriales con fines especulativos. La inversión especulativa implica realizar apuestas sobre acciones o fondos que usted cree que se dispararán en valor. Es una propuesta arriesgada, ya que los especuladores generalmente intentan obtener grandes ganancias en un período muy corto. Aunque no soy un fanático de las inversiones especulativas, si desea especular con una pequeña parte de su cartera basada en una corazonada que tiene sobre una acción en particular, es mejor que compre el fondo del sector que posee la acción.
De esa manera, si se equivoca con respecto a las acciones, al menos estará diversificado entre sus otras participaciones.
Comentarios
Publicar un comentario