Cómo lograr el mejor rendimiento de su inversión con fondos a largo plazo.Cuando escuchas a un asesor recomendar una inversión "a largo plazo" o lees un artículo de noticias financieras sobre ser un inversionista a largo plazo, ¿qué significa eso? ¿Cuántos años es a largo plazo, cómo se puede invertir a largo plazo?
Definición de inversión a largo plazo
A largo plazo, con respecto a la inversión, generalmente se refiere a un período superior a diez años. Esto también es generalmente cierto para la categorización de los inversores, así como los valores de bonos.
Por ejemplo, si un asesor de inversiones hace preguntas para evaluar su tolerancia al riesgo, está tratando de determinar qué tipos de inversión son adecuados para usted y sus objetivos de inversión. Por lo tanto, si es joven y no espera realizar retiros de su cuenta de corretaje durante al menos diez años, se lo puede considerar un inversionista a largo plazo.
Los bonos y los fondos de bonos se clasifican como a largo plazo si el vencimiento respectivo (o más precisamente lo que se denomina duración) es más largo que diez años.
Las mejores opciones para inversiones a largo plazo
El primer tipo de inversión en el que la mayoría de las personas piensa sobre la inversión a largo plazo son las acciones. Esto se debe a que históricamente han alcanzado tasas de retorno promedio más altas que otros vehículos de inversión y ahorro, como bonos y certificados de depósito (CD). Fondos mutuos de acciones , especialmente fondos de acciones de crecimiento y fondos de acciones de crecimiento agresivo .
A muchos inversionistas a largo plazo también les gusta usar los fondos indexados por su bajo costo y su tendencia a promediar buenos rendimientos durante largos períodos, como diez años o más.
Análisis e investigación para fondos de rendimiento a largo plazo
Al investigar y analizar las inversiones, especialmente los fondos mutuos, es mejor considerar el desempeño a largo plazo, que puede considerarse un período de 10 o más años. Sin embargo, el término "largo plazo" a menudo se usa de manera generalizada en períodos que no son a corto plazo, como un año o menos. Esto se debe a que los períodos de 1 año no revelan suficiente información sobre el desempeño de un fondo mutuo o la capacidad de un administrador de fondos para administrar una cartera de inversiones a través de un ciclo completo del mercado, que incluye períodos de recesión y crecimiento, e incluye un mercado alcista y un mercado bajista.
Un ciclo completo de mercado suele ser de 3 a 5 años.
Por esta razón, es importante analizar el rendimiento de los rendimientos a 3 años, a 5 años y a 10 años de un fondo mutuo. Desea saber cómo funcionó el fondo a través de los altibajos del mercado.
A menudo, un inversionista a largo plazo emplea una estrategia de compra y mantenimiento , en la que los fondos mutuos se seleccionan y compran, pero no se modifican significativamente durante varios años o más. Esta estrategia también ha sido etiquetada cariñosamente como la estrategia de cartera floja .
Cómo ser un inversor a largo plazo
Un inversionista a largo plazo puede darse el lujo de asumir un mayor riesgo de mercado con sus inversiones. Por lo tanto, si no les importa tomar un alto riesgo relativo, pueden optar por crear una cartera agresiva de fondos mutuos .
Los inversionistas agresivos están dispuestos a aceptar períodos de extrema volatilidad del mercado (subidas y bajadas en el valor de la cuenta) a cambio de la posibilidad de recibir altos rendimientos relativos que superan la inflación por un amplio margen. Una muestra agresiva de la cartera de asignación de activos es 85% en acciones, 15% en bonos.
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