Costos y gastos de un fondo mutuo, fondo de inversión o cartera colectiva; honorarios; tarifas de administración. Todos los fondos mutuos tienen honorarios; Algunos más que otros.Cuesta dinero para administrar un fondo mutuo. Algunos fondos cuestan más que otros para operar. Independientemente del costo, todos los fondos mutuos tienen una tarifa denominada relación de gastos o, a veces, una tarifa de administración o un gasto operativo.
Esta comisión se deduce del total de activos del fondo antes de que se determine el precio de su acción.
Ejemplo: Digamos que usted es dueño de un fondo mutuo que está valorado en $ 10.00 por acción. Tiene un rendimiento bruto del 10%, lo que significa que el rendimiento total de su inversión fue de $ 1.00 por acción. Si no hubiera comisiones, la participación en el fondo se valoraría en $ 11.00, pero la administradora del fondo deduce el 1% en comisiones, por lo que su retorno de inversión real es de 0.89 centavos en lugar de los $ 1.00 completos, y después de las comisiones, su participación vale $ 10.89.
Reglas generales sobre los ratios de gastos:
Los fondos administrados activamente tienen mayores gastos operativos que los fondos pasivos o los fondos indexados. Esto se debe a que un fondo administrado activamente está llevando a cabo investigaciones continuas que intentan determinar los mejores valores para tener. Esta investigación cuesta más, pero las estadísticas muestran que no obtiene lo que paga .
Los fondos internacionales tienen tarifas más altas que los fondos nacionales. Cuesta más comprar inversiones que se negocian fuera de los EE. UU. Este costo más alto se transmite en forma de índices de gastos más altos.
Los fondos de pequeña capitalización tienen tarifas más altas que los fondos de gran capitalización. Cuesta más comprar y vender acciones pequeñas que las grandes. Este costo más alto se transmite en forma de mayores proporciones de gastos.
Los fondos indexados o los fondos administrados pasivamente suelen tener las tarifas más bajas, y se ha comprobado que encontrar este tipo de fondos es un indicador sólido del buen desempeño futuro del fondo .
Diferentes empresas pueden cobrar proporciones de gastos muy diferentes para fondos similares. Un fondo de crecimiento de capital de gran capitalización en la Compañía A puede ser mucho más alto que el mismo tipo de fondo en la Compañía B.
Al comparar las tarifas del fondo, tenga en cuenta los elementos anteriores. No tiene sentido comparar la comisión del fondo en un fondo de gran capitalización estadounidense con uno en un fondo internacional. Eso no es una comparación de manzanas con manzanas.
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