Lista de Fondos Sectoriales

Lista de Fondos Sectoriales.Tecnología, finanzas, consumo cíclico, consumo básico, servicios públicos, salud, metales preciosos. Esta es una lista de sectores industriales que proporciona algunos de los mejores fondos y fondos cotizados (ETF) para invertir dentro de cada industria respectiva (en USA, Estados Unidos), así como definiciones y ejemplos simples para cada sector.

La mayoría de los fondos enumerados son fondos de índice y ETF porque estos tipos de fondos generalmente proporcionan la mejor exposición al sector respectivo en términos de amplitud, diversidad y índices de gastos por debajo del promedio . Esta primera sección incluye las industrias impulsadas por el consumidor y defensivas de Tecnología, Finanzas, Cíclicos del Consumidor, consumo básico, Servicios Públicos y Salud.

Fondos del Sector Tecnológico

El sector de la tecnología es una categoría de acciones que contiene empresas tecnológicas, como fabricantes que producen hardware informático, software informático o productos electrónicos y empresas de la industria de servicios tecnológicos, como las que proporcionan tecnología de la información y procesamiento de datos empresariales. Algunos ejemplos de empresas de tecnología incluyen Apple, Microsoft, Google y Netscape Communications.

La inversión en tecnología se asocia comúnmente con la inversión en acciones de crecimiento o con el objetivo agresivo de inversión de crecimiento .

Encontrar los mejores fondos del sector de la tecnología y los ETF puede ser difícil y engañoso. Por ejemplo, es un error común pensar en el ETF de Powershares QQQ como un fondo de tecnología pura porque rastrea el índice NASDAQ 100. Esto puede considerarse una estrategia de inversión de crecimiento puro, pero las tenencias de QQQ en tecnología solo representan alrededor del 50% de la cartera. Además, muchos fondos del sector de tecnología se enfocan en un subsector de tecnología, como computadoras, redes, semiconductores o electrónica.

Sin embargo, es mejor para la mayoría de los inversores utilizar un fondo del sector de tecnología ampliamente diversificado. Para los fondos que tienen al menos un 90% de acciones tecnológicas (a partir de este artículo), uno de los mejores fondos mutuos del sector es Fidelity Select Technology ( FSPTX ) y uno de los mejores ETF de tecnología es iShares US Technology ETF ( IYW ).

Fondos del sector financiero

El sector de servicios financieros (también conocido como "finanzas") se compone principalmente de bancos, compañías de tarjetas de crédito, compañías de seguros y firmas de corretaje. Los ejemplos incluyen Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs y MetLife. Estratégicamente, las acciones financieras se desempeñan mejor en un entorno de baja tasa de interés cuando los servicios financieros, tales como hipotecas, préstamos e inversiones, están en demanda. Hay más de 100 fondos mutuos y ETF que se especializan en finanzas, pero uno de los mejores fondos de índice del sector financiero es Vanguard Financials Index ( VFAIX ) y uno de los mejores ETF es iShares US Financial Services ( IYF ).

Fondos del sector de consumo cíclico

Los bienes o servicios cíclicos de consumo son aquellos que no se consideran necesarios. También llamados bienes y servicios de ocio o discrecionales, su consumo depende de los ciclos económicos, de ahí el nombre de consumidor cíclico. Por ejemplo, durante los períodos de crecimiento económico, las ventas minoristas de bienes o servicios de ocio, categorizados como duraderos o no duraderos, como automóviles y ferretería (bienes duraderos) o de entretenimiento y hoteles (no duraderos), suelen ser más altos que en épocas de recesión económica, cuando solo el consumidor primario de bienes de primera necesidad puede permanecer en la demanda. 

En pocas palabras, los consumidores gastan más en artículos de lujo (no necesarios) cuando los tiempos son buenos y menos en estos artículos cuando los tiempos son difíciles. Como con la mayoría de los fondos sectoriales, el sector de Cíclicos del Consumidor tiene varios subsectores.

Por ejemplo, un inversor puede comprar acciones de un fondo específico del sector de acciones cíclicas que se concentra solo en la industria automotriz. Sin embargo, la mayoría de los inversores es prudente para obtener una mayor exposición a los sectores al elegir la diversidad de los fondos de índice y los ETF . Uno de los mejores fondos de índice del sector cíclico del consumidor es Vanguard Consumer Discretionary Index ( VCDAX ) y uno de los mejores ETF cíclicos del consumidor es SPDR S&P Retail ( SRT ).

Fondos del sector de consumo básico

Los alimentos básicos para el consumidor son productos, como alimentos, tabaco y bebidas, que los consumidores consideran esenciales para la vida cotidiana. Por lo tanto, se dice que las acciones de las compañías que producen dichos productos son acciones "defensivas" o "no cíclicas" porque los consumidores no están dispuestos a dejar de comprar y consumir los productos incluso durante la recesión económica. Ejemplos de empresas de consumo básico son General Mills, Inc (alimentos), Philip-Morris, Inc (tabaco) y Coca-Cola Co (bebidas). Las acciones de consumo básico se consideran acciones defensivas porque tienden a mantener una mayor estabilidad de precios en un mercado en baja que otras acciones, como las de crecimiento.

Por ejemplo, durante un período de recesión, los consumidores todavía necesitan alimentos básicos, como cereales y leche, o incluso pueden aumentar el consumo de los llamados productos "sin stock", como los cigarrillos y el alcohol. Sabiendo esto, muchos inversores comprarán acciones defensivas cuando crean que es probable que se produzca una recesión en el corto plazo. Una buena manera de obtener una amplia exposición al sector Consumidor básico es con la diversidad y los bajos gastos de un fondo de índice o ETF. Uno de los mejores fondos de índice de consumo para consumidores es Vanguard Consumer Staples Index ( VCSAX ) y uno de los mejores ETF es Consumer Staples Select Sector SPDR ( XLP ).

Fondos del sector de servicios públicos

La utilidad es un término económico que generalmente se refiere a la capacidad de satisfacer necesidades o deseos; describe la utilidad de un bien o servicio. Por esta razón, las empresas que producen un bien o servicio que proporciona utilidad a los consumidores están clasificadas en el sector industrial de Servicios públicos. Ya está familiarizado con los servicios públicos en su vida cotidiana y probablemente asocie el término con sus "facturas de servicios públicos", que se utilizan para pagar los servicios diarios, incluidos los servicios públicos, como teléfono, gas, agua y electricidad. Con respecto a la inversión, y según Morningstar , "las carteras de fondos de servicios públicos buscan una apreciación del capital mediante la inversión principalmente en valores de renta variable de servicios públicos estadounidenses o no estadounidenses, incluidos los proveedores de electricidad, gas y servicios telefónicos".

En términos más simples, los fondos de servicios públicos son fondos sectoriales que invierten en acciones de compañías dentro del sector de servicios públicos. Las acciones de servicios públicos también se consideran acciones defensivas porque tienden a mantener una mayor estabilidad de precios en un mercado bajista que otras acciones, como las acciones de crecimiento . Por ejemplo, durante un período de recesión, los consumidores aún necesitan servicios, como gas, teléfono y electricidad. Sabiendo esto, muchos inversores comprarán acciones defensivas cuando crean que es probable que se produzca una recesión en el corto plazo. Al igual que con la mayoría de los sectores industriales, hay subsectores dentro de la categoría general de servicios públicos.

Por ejemplo, si un inversor deseaba una exposición concentrada a compañías telefónicas, como Verizon y Comcast, podrían considerar un fondo mutuo como Fidelity Telecom and Utilities ( FIUIX).

Sin embargo, los fondos sectoriales ya están concentrados y los subsectores pueden ser demasiado estrechos y, por lo tanto, más riesgosos. Por lo tanto, es sabio para la mayoría de los inversores aprovechar la diversidad y los bajos gastos de un fondo de índice o ETF, como Utilities Select Sector SPDR ( XLU ). Las acciones de los servicios públicos también son conocidas por pagar dividendos. Por lo tanto, si está buscando agregar fondos mutuos de dividendos a su cartera para obtener ingresos, puede considerar agregar un fondo del sector de servicios públicos.

Fondos del sector salud 

La atención médica, también conocida como salud o salud especializada, es un sector de inversión en acciones que se centra en la industria de la salud. El sector sanitario es bastante amplio. Incluso una persona sin experiencia en inversiones puede pensar en algún área específica de la industria de la salud, como conglomerados de hospitales, servicios institucionales, compañías de seguros, fabricantes de medicamentos, compañías biomédicas o fabricantes de instrumentos médicos.

Los ejemplos incluyen Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories y HCA Holdings, Inc. Una buena manera de obtener una amplia exposición a la industria de la salud es mediante el uso de un fondo mutuo del sector de la salud, como Vanguard Health Care (VGHCX) o T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) .

Los inversionistas pueden usar los fondos del sector de la salud como una herramienta para diversificar una cartera más grande de fondos mutuos. Las acciones de salud a menudo se consideran acciones "defensivas" debido a su relativamente baja correlación con los fondos de índice de acciones amplias, como los Fondos de índice S&P 500 , que muchos inversionistas utilizan como tenencias principales en una cartera diversificada. Cuando a muchas industrias les está yendo mal debido a las condiciones económicas negativas, la industria de la salud todavía puede funcionar relativamente bien porque las personas todavía necesitan ver al médico y comprar sus medicamentos, independientemente de las condiciones económicas.

La atención médica también ha estado en el centro del debate político y se divide muchas veces en la historia reciente porque los costos y la accesibilidad de la atención médica son temas apasionantes y personales para los votantes. La legislación del Congreso puede tener un impacto positivo o negativo en algunos subsectores de la atención médica. Además, el vencimiento de las patentes de medicamentos para productos farmacéuticos ampliamente utilizados puede afectar negativamente a un fabricante de medicamentos o, a la inversa, la aprobación de un medicamento innovador por parte de la FDA puede tener un impacto positivo. Un ejemplo reciente de impacto político en las reservas de salud es la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio, comúnmente conocida como Obamacare, aprobada por el Congreso durante la administración de Obama.

Algunas acciones avanzaron, como las corporaciones de hospitales, mientras que otras disminuyeron, como los proveedores de seguros. Sin embargo, el efecto neto global en el amplio sector sanitario fue mínimo. Esto habla de la conveniencia de la diversificación de fondos mutuos, fondos de índice y ETF que proporcionan una amplia exposición a la industria de la salud. Mirando sectores o países ETF s. Esta segunda lista de sectores incluye las áreas similares y superpuestas de metales preciosos, oro, materias primas, recursos naturales y energía. En buena medida, esta página también incluye el sector de transporte y los fondos socialmente responsables.

Sector de Metales Preciosos

La mayoría de los fondos mutuos en la categoría de Metales Preciosos invierten principalmente en acciones de compañías mineras. Sin embargo, algunos poseen pequeñas cantidades de oro, plata, cobre o platino, generalmente en forma de monedas de lingotes. Las compañías de metales preciosos suelen tener su sede en América del Norte, Australia o Sudáfrica. Algunos inversores prefieren comprar metales preciosos, como oro, plata, platino y cobre, en la forma física de monedas de lingotes. Otros prefieren comprar acciones de acciones de compañías mineras o fondos mutuos, ETF y ETN. Las carteras de metales preciosos de materias primas invierten en metales preciosos como oro, plata, cobre, platino y paladio. La inversión puede hacerse directamente en activos físicos o en instrumentos derivados vinculados a productos básicos.

Lo más común es que los inversionistas obtengan la mayor exposición a los metales preciosos a través de una subcategoría de fondos cotizados en bolsa (ETF) de metales preciosos de productos básicos. Los inversionistas también pueden usar Notas negociadas en bolsa (ETN). Es importante tener en cuenta que las ETN son instrumentos de deuda, como los bonos, que no invierten en ningún activo. Aunque están vinculados al rendimiento de un índice de referencia del mercado, los ETN no son acciones ni fondos de índice; combinan las cualidades de los bonos y los fondos cotizados en bolsa (ETF). El medio más común para comprar oro es en monedas de oro en lingotes oa través de un Fondo de intercambio de lingotes (ETF), como las Acciones de oro SPDR (GLD) . Los fondos mutuos invierten poco o nada de activos en oro físico. Generalmente clasificados como "Metales preciosos", los fondos mutuos de oro generalmente tienen acciones de compañías mineras. Algunos de los mejores fondos mutuos de oro, en términos de rendimiento a largo plazo, larga permanencia en la administración y tasas de gasto promedio a bajo, incluyen Tocqueville Gold (TGLDX) y Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW) .
Si desea la exposición más directa a la plata, utilizará un Fondo de intercambio de plata (ETF), como iShares Silver Trust (SLV) . Los inversores también pueden usar una nota de intercambio comercial (ETN), como UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV) , como alternativa. Sin embargo, es importante tener en cuenta que las ETN son instrumentos de deuda, como los bonos, que no invierten en ningún activo. Aunque están vinculados al rendimiento de un índice de referencia del mercado, los ETN no son acciones ni fondos de índice; combinan las cualidades de los bonos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) . Si desea la exposición más directa al cobre, utilizará un tipo de Exchange Traded Note (ETN), como iPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC) . Si desea la exposición más directa al platino, utilizará un tipo de Canje de Cambio (EDN), como el ETN EBSTRACS Platinum Total Return (PTM) .

Precaución y nota para los inversores: Los fondos de metales preciosos son sectores especializados que no están diversificados y se deben utilizar en pequeñas cantidades. Por ejemplo, puede intentar limitar la exposición a un porcentaje del 5% (pero no más del 10%) de su cartera de inversión total. La mayoría de los fondos mutuos no tienen platino como activo físico. Los inversores pueden obtener exposición indirecta al platino en fondos mutuos al mantener fondos de metales preciosos de capital, como Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX ) y USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), pero generalmente tendrán más exposición al oro y las compañías mineras de oro que USA. Empresas mineras de platino y platino.

Commodities Fondos Mutuos

Una mercancía es un bien o servicio sin diferenciación cualitativa que satisface una demanda básica del mercado de consumo. En otras palabras, los productos básicos pueden venir en varias formas o tipos, pero cada producto dentro de una determinada clase o grupo no es fundamentalmente diferente de otros productos en esa clase o grupo en particular. Por ejemplo, piensa en la mercancía, el azúcar. Es un bien económico que abastece una demanda del mercado de consumo; Es un bien comercializable. Sin embargo, para el consumidor, no hay una diferencia cualitativa real de una marca a otra: el azúcar es el azúcar. Por lo tanto, es probable que el consumidor busque el azúcar con el precio más bajo, que a menudo viene en forma de una marca genérica.
Otros productos básicos incluyen petróleo crudo, carbón, maíz, té, arroz, oro, plata y platino. Un ejemplo de un servicio como una mercancía es el seguro de vida a término. Con otras cosas iguales, como el término en años y la relativa solidez de la compañía de seguros, los consumidores generalmente buscarán el precio más bajo en el mercado. En otras palabras, existen múltiples proveedores de seguros que ofrecen seguros de vida a término y no existe una diferencia cualitativa entre las políticas para el consumidor y, por lo tanto, la "mejor opción" normalmente será la que tenga el precio más bajo. Invertir en un producto, especialmente en grandes cantidades, es riesgoso, por decir lo menos. Para un ejemplo reciente, pensó en invertir en oro en 2012, en un punto de gran popularidad. No se podía leer ni sintonizar ningún tipo de medio de comunicación sin ver o escuchar algún anuncio para comprar e invertir en oro . Masas de personas asistían a fiestas de oro, donde podían vender sus joyas de oro sin usar. Si tuvo la mala suerte de comprar el bombo de oro, cerca de su pico en octubre de 2012, solo le llevaría 8 meses perder casi el 30% de su valor. Y esta pérdida de casi un tercio en valor se produjo durante un tiempo en el que cualquiera de los mejores fondos del Índice S&P 500 habría devuelto más del 20%. ¡Eso es un costo de oportunidad perdido del 50%! ¡Ay! Dolor.

Fondos del Sector de Recursos Naturales

Los recursos naturales son una referencia amplia a las industrias basadas en productos básicos como la energía, los productos químicos, los minerales y los productos forestales en los Estados Unidos o fuera de los EE. UU. Los fondos mutuos y las carteras de la ETF, también conocidos como fondos sectoriales , generalmente invierten en una selección diversa de fondos . participaciones en estas áreas para ofrecer a los inversores una amplia exposición a los recursos naturales. Otras carteras pueden concentrarse en gran medida o solo en industrias específicas dentro de la categoría de recursos naturales. Para una amplia exposición, los inversores deben considerar los fondos que invierten en un índice diverso. Por ejemplo, una buena manera de invertir en recursos naturales de EE. UU. Es el ETF de recursos naturales de América del Norte iShares (IGE) y, para la exposición internacional, el ETF de materiales globales de S&P iShares S&P (MXI) . Vanguard y Fidelity también ofrecen buenos fondos mutuos de índice, como Vanguard Materials Index (VMIAX) y Fidelity Select Materials (FSDPX).

Fondos del Sector Energético

El sector energético consta de todas las industrias involucradas en la producción y distribución de energía, incluidas las compañías petroleras, las compañías eléctricas, la energía eólica y solar y la industria del carbón. Los ejemplos de empresas de energía incluyen Exxon Mobil, Haliburton y Southwestern Energy Company. Como ya sabe bien al leer este artículo, cuando invierta en sectores, es aconsejable utilizar un fondo de índice o ETF para obtener una amplia exposición a las diversas industrias dentro del sector. Hay varios fondos para elegir, pero uno de los mejores fondos del índice del sector energético es Vanguard Energy Index ( VENAX ) y uno de los mejores ETF es Energy Select Sector SPDR ( XLE ).

Fondos del sector transporte

El sector del transporte está formado por empresas involucradas en el transporte de bienes o personas. Los ejemplos generales incluyen ferrocarriles, compañías de camiones y compañías aéreas. Las acciones de transporte son sensibles al sector energético , específicamente a los precios del combustible. El sector también puede ser un indicador económico importante porque proporciona pistas sobre la cantidad y la demanda de bienes que las empresas de transporte distribuyen a los consumidores. Esta idea es fundamental para la teoría de Dow . Hay pocos fondos mutuos y ETF que brindan una amplia exposición al sector del transporte, pero uno de los mejores fondos mutuos es Fidelity Select Transportation ( FSRFX ) y uno de los mejores ETF de transporte es iShares Transportation Average ( IYT ).

Inversión socialmente responsable (ISR)

Los fondos de inversión socialmente responsable (ISR) no se clasifican realmente como un sector industrial, pero se encuentran en una categoría única de inversión que está ganando popularidad. SRI es una estrategia y filosofía de inversión alternativa que busca fomentar conductas responsables, incluidas aquellas que apoyan prácticas ambientales positivas, derechos humanos, puntos de vista religiosos o lo que se percibe como actividades morales (o evitar lo que la sociedad del SRI percibe como amoral). alcohol, tabaco, juegos de azar, armas de fuego, relaciones militares o pornografía). El movimiento SRI puede remontar sus raíces a la década de 1700 cuando John Wesley fundó el Metodismo (la Iglesia Metodista) y específicamente con su sermón "El uso del dinero", que enmarca el no hacer daño a su vecino a través de las prácticas comerciales de aspectos sociales. invirtiendo Una de las mejores formas de acceder a la inversión en SRI es con fondos mutuos . Los fondos de ISR también se llaman fondos con conciencia social y generalmente evitan los productos del "pecado" del alcohol y el tabaco. Algunos ejemplos destacados incluyen Parnassus Workplace (PARWX) y Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
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