¿Qué es un objetivo de inversión y cómo puede usted formar uno?

¿Qué es un objetivo de inversión y cómo puede usted formar uno? Un objetivo de inversión, con respecto a la planificación financiera personal, es el propósito que una cartera particular sirve para las necesidades financieras de la persona o del cliente de asesoría de inversiones. Una vez que se determina el objetivo, dictará qué clases de activos y tipos de seguridad se necesitan para cumplir el propósito de la cartera. 

En otras palabras, el objetivo de inversión es la razón fundamental por la que está invirtiendo. Un objetivo de inversión también puede definir cómo un fondo mutuo invierte su cartera. Por ejemplo, con respecto a los fondos mutuos , el objetivo de inversión indicado indica los objetivos de inversión de un fondo en particular, según la redacción en el prospecto de un fondo.

Determinar el objetivo de inversión para inversores individuales

Su objetivo de inversión se puede considerar como la respuesta a las preguntas básicas que debe formular antes de comenzar a crear una cartera. ¿Cuál es el propósito de su dinero? ¿Qué quiere que haga? ¿Cuánto tiempo tienes hasta que necesites este dinero? ¿Cuánto riesgo está dispuesto a asumir para lograr rendimientos superiores a la media? ¿Desea que su dinero crezca o desea conservar su valor actual? Las respuestas a estas preguntas lo ayudarán a alcanzar el horizonte de tiempo de su inversión y la tolerancia al riesgo , que son los elementos fundamentales para determinar su objetivo de inversión. Por ejemplo, si el propósito de su dinero es para la jubilación y estima que tiene al menos 20 años hasta que se pueda alcanzar este objetivo de inversión, tiene un objetivo a largo plazo. Suponiendo que su tolerancia al riesgo no sea baja, el objetivo apropiado de inversión de fondos mutuos se categorizaría generalmente como crecimiento. Por lo tanto, debería considerar el crecimiento de los fondos mutuos , así como otros fondos para diversificar su cartera.

Ejemplos de objetivos de inversión y tipos básicos

Su objetivo de inversión puede considerarse un crecimiento, pero también puede ser un ingreso o conservación si está jubilado, o puede ser una combinación o variación de esos tipos. Por ejemplo, algunos inversionistas quieren aumentar el valor de su cuenta con el tiempo, pero también quieren obtener algunos ingresos de sus inversiones. Por lo tanto, este objetivo de inversión puede considerarse crecimiento e ingreso . Los objetivos de conservación generalmente buscarán mantener los valores de la cuenta estables o, como mínimo, crecer a una tasa igual a la tasa de inflación esperada, que generalmente es de alrededor del 3.5% al ​​4.0% para fines de inversión. Antes de comenzar a invertir, asegúrese de determinar su propio objetivo de inversión. Entonces podrá hacer coincidir su objetivo con el de los fondos mutuos para comprar que sean apropiados para usted y sus objetivos.

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