Razones principales para invertir en fondos mutuos

Razones principales para invertir en fondos mutuos.Hay muchas razones para comprar un fondo mutuo, incluida la diversificación, la inversión sistemática y la accesibilidad. Reducimos los muchos beneficios de los fondos mutuos a 10 razones por las que estos valores de inversión pueden ser herramientas inteligentes para sus objetivos financieros. 

Diversificación de la oferta de fondos mutuos


La diversificación puede ser el mayor beneficio de los fondos mutuos. La belleza de invertir en fondos mutuos es que puede comprar un fondo y obtener acceso instantáneo a cientos de acciones o bonos individuales. De lo contrario, para diversificar su cartera, es posible que tenga que comprar valores individuales, lo que lo expone a una mayor volatilidad potencial. 

Los fondos mutuos son administrados profesionalmente 

Muchos inversionistas no tienen los recursos o el tiempo para comprar acciones individuales. Aquí es donde la gestión profesional es valiosa. Invertir en valores individuales , como las acciones, no solo requiere recursos, sino también una cantidad de tiempo considerable. Por el contrario, los gestores y analistas de fondos mutuos se despiertan cada mañana dedicando su vida profesional a investigar y analizar los activos actuales y potenciales de su fondo mutuo. 

Los fondos mutuos vienen en muchas variedades 

Un fondo de inversión viene en muchos tipos y estilos. Hay fondos de acciones , fondos de bonos , fondos del sector , los fondos de inversión target-date , fondos mutuos y fondos mixtos . Los fondos mutuos le permiten invertir en el mercado ya sea que crea en la gestión activa de la cartera (fondos administrados activamente) o que prefiera comprar un segmento del mercado sin la interferencia de un administrador ( fondos pasivos e índices de fondos mutuos ). La disponibilidad de diferentes tipos de fondos mutuos le permite crear una cartera diversificada A bajo costo y sin mucha dificultad.  

Los fondos mutuos son accesibles 

Muchas compañías de fondos mutuos permiten que los inversionistas comiencen en un fondo mutuo con tan solo $ 1,000. La familia de fondos mutuos de Schwab tiene un mínimo de $ 100 para muchos de sus fondos mutuos. Y como los fondos mutuos se pueden negociar fácilmente, la combinación de bajo costo y facilidad de uso los hace accesibles.

Inversión sistemática y retiros con fondos mutuos 

Es fácil aprovechar la inversión sistemática con fondos mutuos. Muchas compañías de fondos mutuos permiten a los inversionistas invertir tan poco como $ 50 por mes directamente en un fondo mutuo. El dinero se puede extraer directamente de una cuenta bancaria e invertir directamente en el fondo mutuo. Por otro lado, el dinero puede ser retirado regularmente de un fondo mutuo y ser depositado en una cuenta bancaria. Generalmente no hay tarifas para este servicio. 

Los fondos mutuos ofrecen reinversión automática

Un inversor puede reinvertir de manera fácil y automática las ganancias de capital y los dividendos en su fondo mutuo sin una carga de ventas o tarifas adicionales. A menos que esté buscando ingresos (es decir, dividendos separados y depositados en efectivo por razones de ingresos), querrá elegir la opción de reinvertir dividendos y ganancias de capital. Esto aprovechará el interés compuesto, que esencialmente significa que los intereses, los dividendos y las ganancias se destinarán a comprar más acciones de sus fondos mutuos, en lugar del efectivo que sale y se deposita en una cuenta separada. 

Fondos mutuos ofrecen transparencia

Las tenencias de fondos mutuos están disponibles públicamente (con algunos retrasos en los informes), lo que garantiza que los inversores obtengan lo que pagan. Los inversores también pueden ver los valores subyacentes (acciones, bonos, efectivo o una combinación de ellos) que posee la cartera de fondos mutuos. Toda la información que necesita saber, además de algo que no necesita para invertir, se encuentra en el prospecto de fondos mutuos, que se puede encontrar fácilmente en el sitio web de la compañía de fondos mutuos. 

Los fondos mutuos son líquidos 

Si necesita retirar dinero de su cuenta de corretaje, puede obtener efectivo de la mayoría de los fondos mutuos en unos pocos días. Si desea vender su fondo mutuo, los ingresos de la venta están disponibles tan pronto como el día después de que usted venda el fondo mutuo. Algunos fondos mutuos tienen un período de "liquidación" de hasta tres días. Pero este nivel de liquidez (acceso rápido a su dinero) es mucho mejor que algunos activos de inversión, como los bienes raíces. 

Los fondos mutuos tienen registros auditados 

Una compañía de fondos mutuos debe mantener un registro de seguimiento de rendimiento para cada fondo mutuo y hacer que se audite para verificar su exactitud, lo que garantiza que los inversores puedan confiar en los rendimientos declarados del fondo mutuo. Las compañías de fondos mutuos también ofrecen un prospecto para cada fondo, así como informes semestrales o anuales. Estos documentos brindan una gran cantidad de información sobre cómo invierte el fondo, la cantidad de activos bajo administración, los gastos internos del fondo y más. 

Creación de fondos mutuos de riqueza 

Los fondos mutuos son la mejor manera para que la mayoría de las personas acumulen riqueza. No todos pueden convertirse en propietarios de negocios exitosos o ascender a los primeros puestos de una gran corporación. Pero casi cualquier persona puede lograr ahorrar e invertir a largo plazo con fondos mutuos. Si bien hay una gran cantidad de opciones de inversión (acciones individuales, fondos cotizados ( ETF) y fondos cerrados , por nombrar algunos), un fondo mutuo puede ofrecer una forma sencilla y eficiente de invertir para la jubilación, la educación u otros objetivos financieros .

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